Управление наличным денежным обращением

Одна из задач владельца терминальной сети – обеспечить достаточное количество денег во всех пунктах выдачи наличных: банкоматах, отделениях, денежных хранилищах. Это сопряжено с рядом расходов: на привлечение наличных, их страховку, инкассацию пунктов приема-выдачи денежных средств и др. Любая финансовая организация стремится снизить эти расходы.

Эффективное управление наличным денежным обращением позволяет сократить общий объем денежной массы, необходимой для пунктов приема-выдачи наличных, и, как следствие, – расходы на привлечение, страхование, хранение, перевозку и обработку наличных.

Практика показывает, что максимальной эффективности при управлении НДО можно добиться, используя специализированное ПО, которое позволяет прогнозировать потоки наличности в пунктах приема-выдачи денежных средств, планировать инкассации и контролировать другие расходы на поддержание работы парка устройств самообслуживания, а также автоматизировать ряд рабочих и бизнес-процессов, что в итоге снижает расходы организации на управление НДО.

Сферы оптимизации

Расходы на обеспечение устройств самообслуживания наличными деньгами

Расходы на инкассацию

Расходы на поддержание работы парка устройств самообслуживания

Автоматизация рабочих процессов

Планирование и распределение рабочей нагрузки

Контроль за выполнением заказов на инкассацию

Автоматизация документооборота

Мониторинг остатков наличности для каждого объекта

Снижение числа инкассаций

Инкассация отделений и устройств самообслуживания является существенной частью операционных расходов банка. Чтобы снизить эту статью расходов, владельцы терминальных сетей прибегают к следующим мерам.

  • Передача услуг инкассации на аутсорсинг сертифицированному перевозчику.
  • Установка терминалов с функцией рециркуляции наличных.
  • Использование специализированного ПО для мониторинга остатков наличности в пунктах приема-выдачи, прогнозов потоков наличности и планирования инкассации.

Планирование инкассаций с помощью специализированного ПО позволяет прогнозировать потребность пунктов приема-выдачи в наличных, определять оптимальное количество банкнот и монет (валют и номиналов) для загрузки каждого объекта, что в итоге позволяет сократить число выездов службы инкассации в среднем в 2-3 раза.

Снижение денежной массы в обращении

Еще одной крупной статьей расходов владельца терминальной сети является фондирование денежных средств, необходимых для подкрепления пунктов приема-выдачи наличных.

Как правило, затраты на фондирование увеличиваются при снижении числа инкассаций, поскольку растет количество денежной массы, привлекаемой для подкрепления объектов банковской структуры наличными. При этом при росте числа инкассаций затраты на фондирование уменьшаются, однако в этом случае растут расходы непосредственно на инкассацию. Задача владельца терминальной сети – планировать инкассации таким образом, чтобы совокупные расходы организации на обеспечение устройств самообслуживания наличностью были минимальны.

Комплексные меры по прогнозированию потоков наличных и планированию подкреплений объектов банковской инфраструктуры способны сократить объем денежной массы в обращении на 30-40%. Это позволит банку существенно снизить расходы на привлечение наличности и общую нагрузку на обеспечение логистики банкнот и монет.

Повышение доступности наличных

Часто владельцы терминальных сетей сталкиваются с проблемой простоя устройств самообслуживания из-за нехватки там наличных средств. Как правило, причина такого простоя – ненадлежащее планирование инкассации. Используемые средства мониторинга устройств самообслуживания не позволяют владельцу терминальной сети видеть реальную картину по остаткам наличных средств и, как следствие, вовремя проводить инкассацию устройств самообслуживания, пополняя их наличными.

Задача владельца терминального парка – свести к нулю время простоя устройств самообслуживания из-за нехватки наличности. Специализированное ПО обеспечивает мониторинг денежных остатков в пунктах приема-выдачи наличных в режиме реального времени и предоставляет алгоритмы прогнозирования опустошения объектов по всем типам валют и номиналов. Это программное обеспечение позволяет владельцу терминальной сети видеть актуальную картину по остаткам наличных средств и вовремя планировать инкассацию, обеспечивая оптимальные показатели доступности наличных в банкоматах и других объектах инфраструктуры самообслуживания.

Автоматизация бизнес-процессов

Управление НДО в структуре самообслуживания в большинстве случаев требует много времени и значительных человеческих ресурсов, что напрямую увеличивает расходы на организацию этого процесса. В то же время современное специализированное ПО позволяет унифицировать и автоматизировать часть рабочих и бизнес-процессов, связанных с обеспечением устройств самообслуживания наличностью. Это ПО предоставляет возможность выполнять их в единой информационной среде, отслеживая все стадии НДО, и упрощает документооборот, что в совокупности в разы снижает затраты на управление наличностью и облегчает сам процесс.

Преимущества

Уменьшение привлекаемой денежной массы, необходимой для пополнения пунктов приема-выдачи наличных

Снижение расходов на подкрепление объектов наличностью

Снижение количества выездов службы инкассации

Оптимизация рабочих процессов

Обеспечение высоких показателей доступности устройств самообслуживания

Связанные продукты

Наши проекты

Новости

Подписаться
2022-08-08

Стратегия стабильности и роста: Международный банк Азербайджана выбрал программное обеспечение Vynamic View

2022-07-22

Создаем прогрессивное будущее: BS/2 продолжает сотрудничество с Halyk Bank

2022-07-12

Основы эксплуатации банкоматов: в Узбекистане состоялся тренинг для сотрудников АИКБ «Ипак Йули»

2022-07-08

Современные банкоматы DN-series пополнили парк Victoriabank

2022-06-17

Совершенствование знаний о банкоматах: в Узбекистане состоялся тренинг для сотрудников Aloqabank

2022-06-16

Intersect 2022: Обсуждение трендов банковской сферы и технологических новинок отрасли

2022-06-10

Итоги ПЛАС-Форума «Банки и ритейл. Цифровая трансформация и взаимодействие»: акцент на инновациях банковской индустрии

2022-05-27

В Ташкенте стартует семинар о работе с наличными

2022-05-25

Узбекистан становится центром развития цифровых технологий в банковской индустрии Центральной Азии